Банк России обновил список высокорисковых регионов с точки зрения мошенничества в ОСАГО

Сегодня, 4 сентября, Банк России опубликовал «Мониторинг региональных рисков недобросовестных действий в ОСАГО» за период с 1 июля 2022 года по 30 июня 2023 года.

Число регионов, относящихся к «красной» (высокорисковой) зоне на 1 июля 2023 года, уменьшилось на два субъекта РФ по сравнению с анализом по состоянию на 1 июля 2022 года. В список наиболее проблемных регионов входят: Приморский край, Новосибирская область, Республика Ингушетия, Карачаево-Черкесская Республика, Республика Северная Осетия – Алания, Республика Дагестан, Чеченская Республика, Кабардино-Балкарская Республика, Хабаровский край и Республика Бурятия.

При этом в анализе регулятора отмечается, что вышли из «красной» зоны и теперь находятся вблизи ее границ Иркутская область (входила в «красную зону» по состоянию на 1 апреля 2023 года), республики Хакасия и Тыва.

В 19 регионах зафиксировано снижение за год рисков мошенничества в сфере ОСАГО на  0,5–1,5  балла, в  том числе в  относящихся к «красной» зоне Хабаровском крае и КБР.

Снижение частоты страховых случаев отмечено в 61 субъекте РФ, в 27 из них показатель снизился на 10% и более: республики Коми, Карелия, Крым, Смоленская, Тамбовская, Астраханская, Вологодская, Сахалинская, Псковская, Ленинградская, Белгородская, Архангельская, Мурманская, Брянская, Амурская, Тульская, Липецкая, Воронежская, Тюменская, Тверская, Рязанская, Пензенская и Новгородская области, Чувашская Республика, Ненецкий, Ханты-Мансийский и Ямало-Ненецкий автономные округа.

Вероятно, в этих субъектах РФ повысилась эффективность взаимодействия правоохранительных органов и служб безопасности и расследований страховщиков по выявлению и пресечению случаев возможной фальсификации обстоятельств ДТП. Кроме того, в текущем году Банк России совместно с Российским Союзом Автостраховщиков (РСА) организовал несколько межведомственных совещаний на тему противодействия мошеннической деятельности в ОСАГО в республиках Дагестан, Адыгея, Марий Эл, в Приморском и Краснодарском краях, в Тверской и Новосибирской областях. На встречах присутствовали представители органов исполнительной и судебной власти этих и соседних субъектов РФ, региональных прокуратур, территориальных подразделений МВД и ФСБ. В ходе совместной работы были выработаны конкретные рекомендации по налаживанию взаимодействия при выявлении, пресечении, расследовании и предупреждении мошеннических действий против имущественных интересов страховых организаций.

Запланировано проведение аналогичных совещаний в Санкт-Петербурге и Ленинградской области, в Ярославле и Приморском крае. Также подобные встречи пройдут в Северо-Кавказском федеральном округе в целом, так как в него входит сразу шесть проблемных субъектов (т.е. практически все, за исключением Ставропольского края).

Несмотря на усилия страховщиков и правоохранительных органов Приморский край после стабилизации ситуации (фиксировалась по состоянию на 1 января и 1 апреля 2023 года) остается одним из лидеров «красной» зоны. В частности, рост средней страховой выплаты составляет там 13%, с 89,3 до 100,9 тыс. рублей, что на 34% выше среднероссийского значения. Сами выплаты на 1,03 млрд рублей превысили сборы страховых премий, составившие 3,52 млрд рублей. Частота страховых случаев ОСАГО при этом выросла на 0,8 п.п., до 9,2%, что выше среднероссийского значения на 69%.

Президент РСА Евгений Уфимцев рассказал, что «ситуация с недобросовестными практиками в ОСАГО в Приморском крае находится в зоне внимания не только нашего Союза, но и Банка России. Регулятор солидарен с нами в том, что для стабилизации обстановки требуется активное и комплексное выполнения поручений, сформулированных в течение 2022–2023 годов на межведомственных совещаниях с участием представителей краевого правительства, правоохранительных органов, дальневосточных филиалов страховых организаций. Кроме того, в борьбе за уменьшение подстроенных страховых случаев может помочь цифровизация, которая всё шире проникает в рабочую рутину. Например, в Приморье уже действует система, которая помогает вычислять автоподставщиков с помощью дорожных камер. Тем не менее, к большому сожалению, получить нужные записи с камер у страховщиков получается не всегда. Надеемся, что правоохранительные органы обратят вынимание на этот вопрос и помогут решить его в самое ближайшее время».