За III кв. количество выдач ипотечных кредитов сократилось на 42%, объем – на 47%
Объединенное Кредитное Бюро (ОКБ) подвело итоги ипотечного кредитования с января по сентябрь 2024 г.
За сентябрь банки выдали 79,20 тыс. ипотечных кредитов на 343,76 млрд руб. В годовом отношении количество и объем выдач сократились на 66%. В сентябре прошлого года было выдано 235,80 тыс. ипотечных кредитов на 1,02 трлн руб. Средний размер ипотечного кредита за год практически не изменился: в сентябре 2023 г. он был равен 4,32 млн руб., в сентябре 2024 г. – 4,34 млн руб. Средний срок ипотечного кредитования за год также остался без значимых изменений: в сентябре прошлого года он составлял 265 мес. (22 года 1 мес.), в сентябре текущего – 266 мес. (22 года 2 мес.).
По сравнению с результатами августа количество выдач жилищных кредитов в сентябре сократилось на 8%, объем – на 5%. В августе 2024 г. было выдано 85,76 тыс. ипотек на 360,96 млрд руб. Средний размер кредита вырос на 3%: в августе он был равен 4,21 млн руб. Средний срок ипотечного кредитования вырос на 2 мес. В августе этого года он составил 264 мес. (22 года).
В III квартале этого года было выдано 245,02 тыс. кредитов на жилье на 1,01 трлн руб. По сравнению с III кв. прошлого года количество и объем выдач сократились на 61%. С июля по сентябрь 2023 г. банки выдали 621,01 тыс. ипотечных кредитов на 2,61 трлн руб. По сравнению со II кв. текущего года количество выдач снизилось на 42%, объем – на 47%. С апреля по июнь 2024 г. было оформлено 420,70 ипотек на 1,91 трлн руб.
Всего по итогам 9 мес. 2024 г. россияне оформили 929,39 тыс. ипотечных кредитов на 4,01 трлн руб. По сравнению с аналогичным периодом 2023 г. сокращение количества выдач составило 36%, объема – 31%. С января по сентябрь прошлого года было выдано 1,45 млн ипотек на 5,79 трлн руб.
Новое жильё в сентябре заняло 36% от общего количества и 50% от общего объема ипотечных кредитов: на его покупку было выдано 22,29 тыс. ссуд на 126,53 млрд руб. Месяцем ранее доля кредитов на новостройки составила 35% от общего количества выданных банками ипотек и 49% от их общего объема, а именно: 24,00 тыс. кредитов на 134,83 млрд руб. За месяц количество выдач ипотек на новостройки сократилось на 7%, объем – на 6%. Год назад доля первичного жилья была равна 40% от общего количества и 49% от общего объема ипотечного кредитования. В сентябре 2023 г. было выдано 84,13 тыс. таких кредитов на сумму 435,62 млрд руб. За год количество выдач ипотек на новостройки сократилось на 74%, объем – на 71%.
На покупку жилья на вторичном рынке было выдано 38,78 тыс. ссуд на 125,62 млрд руб. что составило 64% от общего количества и 50% от общего объема ипотечного кредитования в сентябре. В августе доля "вторички" в общем количестве выданных ипотек была равна 65%, в общем объеме – 51%: россияне оформили 44,35 тыс. кредитов на 141,62 млрд руб. За месяц количество выдач ипотек на вторичное жилье сократилось на 13%, объем – на 11%. В сентябре прошлого года было выдано 127,65 млн ссуд на жилье во вторичном секторе на 457,51 млрд руб., что составило 60% от общего количества и 51% от общего объема ипотечного кредитования. За год количество выдач ипотек на "вторичку" сократилось на 70%, объем – на 73%.
Полная стоимость кредита (ПСК) на покупку жилья в сентябре составила 12,29%, в августе этот показатель был равен 12,09%. ПСК по кредитам на новостройки в сентябре составила в среднем 6,97%. Для вторичного жилья показатель был на уровне 16,28%. На начало октября ПСК в ипотечном кредитовании зафиксирована на уровне 16,99%.
РЕГИОНАЛЬНЫЕ ДАННЫЕ
В сентябре по сравнению с результатами августа темпы ипотечного кредитования в большинстве регионов снизились. Наибольшее снижение наблюдалось в Чукотском АО: количество выдач сократилось на 32%, объем – на 40%; в Севастополе: количество -30%, объем -39%; в Тамбовской обл.: количество -28%, объем -31%. Без изменений объемы ипотечного кредитования сохранились в Тверской области, при этом количество выдач сократилось в регионе на 3%. Наибольший прирост объемов зафиксирован в Костромской обл., где количество выросло на 3%, объем – на 16%; в Татарстане: количество +2%, объем +15%; и в Томской обл.: количество +6%, объем +12%.
В ТОП-5 регионов по объему ипотечного кредитования в сентябре вошли: Москва – 5,76 тыс. кредитов на 43,08 млрд руб. (по сравнению с августом кол-во -5%, объем -4%), Московская обл. – 4,20 тыс. кредитов на 24,72 млрд руб. (кол-во -11%, объем -9%), Санкт-Петербург – 3,48 тыс. кредитов на 19,80 млрд руб. (кол-во -7%, объем -5%), Татарстан – 2,87 тыс. кредитов на 13,28 млрд руб. (кол-во +2%, объем +15%) и Краснодарский край – 2,74 тыс. кредитов на 12,92 млрд руб. (кол-во -12%, объем -9%).
Средний чек ипотеки в большинстве субъектов РФ в сентябре вырос. Самые крупные ипотечные кредиты выдавали жителям Москвы – в среднем 7,48 млн руб. (+1% к августу), Московская обл. – 5,89 млн руб. (+2%), Сахалинской обл. – 5,76 млн руб. (+11%), Санкт-Петербурга – 5,69 млн руб. (+2%) и Якутии – 5,20 млн руб. (-1%).
Самый длительный средний срок ипотечного кредитования установлен в республиках Чечня и Адыгея – 310 мес. (25 лет 10 мес.), самый короткий – в Приморском крае: 232 мес. (19 лет 4 мес.). В Москве, Санкт-Петербурге, Башкортостане, Рязанской и Новосибирской областях ипотеку выдавали в среднем на 277 мес. (23 года 1 мес.).
Корпоративные новости
НОВИКОМ разместил бюджетные средства Красноярского края в размере 5 млрд рублей
НОВИКОМ (входит в холдинг «РТ-Финанс» — центр финансовых компетенций Госкорпорации Ростех) стал победителем первого конкурсного отбора на размещение средств Министерства финансов Красноярского края. Временно свободные средства краевого бюджета в размере 5 млрд рублей будут размещены на депозитных счетах банка сроком на 61 день.НОВИКОМ и Минфин Красноярского края начали сотрудничество в июле 2025 года, а уже в августе банк выиграл первый аукцион. Сделка поможет укрепить финансовую стабильность региона, повысит эффективность управления активами и сохранность бюджетных средств с гарантией возврат
НОВИКОМ представил льготные ипотечные программы на круглом столе в Тольятти
НОВИКОМ (входит в холдинг «РТ-Финанс» - центр компетенций финансовых услуг Ростеха) провел круглый стол с партнерами рынка недвижимости в Тольятти. Участники мероприятия рассмотрели ипотечные программы банка и договорились использовать их в дальнейшей работе по улучшению жилищных условий в регионе.Президент Тольяттинской Гильдии Риелторов Ирина Боброва, а также представители ведущих агентств недвижимости и частные риелторы отметили важность таких встреч для участников рынка. Гости круглого стола обсудили актуальные ипотечные программы, в том числе с господдержкой, и нынешнюю ситуацию на рынках
«Улетная зарядка» в Воронеже: НОВИКОМ, ВРО СоюзМаш и ВАСО объединили жителей города
Банк НОВИКОМ (входит в холдинг «РТ-Финанс» — центр компетенций финансовых услуг Госкорпорации Ростех) стал партнером масштабного спортивного проекта «Улетная зарядка вместе с Воронежским авиационным заводом», организованного филиалом ПАО «Ил»-ВАСО. Мероприятие, приуроченное ко Дню Воздушного флота России, прошло в центральном парке города при поддержке Министерства спорта Воронежа и регионального отделения СоюзМаш России (ВРО СоюзМаш).В «Улетной зарядке» приняли участие сотрудники Воронежского авиационного завода, представители банка НОВИКОМ (члены ВРО СоюзМаш) и горожане, присоеди
На 17,4% выросло число ипотечных кредитов в НОВИКОМе с начала года
За 7 месяцев 2025 года НОВИКОМ (входит в холдинг «РТ-Финанс» – центр компетенций финансовых услуг Госкорпорации Ростех) нарастил портфель ипотечных кредитов на 17,4%. Банк растёт быстрее рынка по ипотеке в 8,6 раз. Рекордным показателям способствовали, в том числе, выгодные процентные ставки и первоначальный взнос ниже средних рыночных значений.Помимо своей основной деятельности по поддержке крупных высокотехнологичных предприятий, НОВИКОМ предлагает широкий спектр ипотечных продуктов для зарплатных клиентов банка. В числе наиболее востребованных программ – «Семейная ипотека»
